Ob Kapitalanlage oder Wohnobjekt, wer eine Immobilie in Dubai kaufen möchte, muss sich in der Regel bei einer lokalen Bank in Dubai um die Finanzierung kümmern.
Dubai bietet sowohl lokalen als auch internationalen Investoren zahlreiche Finanzierungsmöglichkeiten mit flexiblen Bedingungen und wettbewerbsfähigen Zinssätzen.
In diesem Leitfaden erfahren Sie alles über die verschiedenen Arten von Immobilienkrediten, die Voraussetzungen, die besten Banken und rechtlichen Aspekte sowie wertvolle Tipps, wie Sie Ihre Finanzierung optimal gestalten können.
Die Finanzierung bietet Anlegern die Möglichkeit, ihr Kapital strategisch zu nutzen und ihre Investitionen zu diversifizieren.
Zu den Hauptvorteilen gehören:
Beim Immobilienkauf in Dubai stehen Investoren drei populäre Investitionsmodelle zur Verfügung.
Hypothekendarlehen eignen sich für den Erwerb von Neubauten, Bestands- oder Off-Plan Immobilien. Sie können zwischen zwei Haupttypen wählen:
Die Kreditlaufzeiten betragen in der Regel 10-25 Jahre, und Beleihungswerte werden individuell durch die Bank festgelegt.
Scharia-konforme Finanzierungsmethoden wie Ijara (Leasing) oder Murabaha (Gewinnaufschlag) sind für Anleger attraktiv, die islamischen Prinzipien folgen. Hierbei erwirbt die Bank die Immobilie und überlässt sie dem Kunden zur Nutzung oder verkauft sie mit einem im Voraus festgelegten Gewinnaufschlag.
„Off-Plan“ bezieht sich auf die Finanzierung von Immobilienprojekten, die sich noch im Planungsstadium oder in der Bauphase befinden. Käufer oder Investoren schließen Verträge für Immobilien, die noch nicht gebaut oder fertiggestellt sind.
Off-Plan Finanzierungen bieten flexible Zahlungspläne und niedrige Einstiegskosten. Die typischen Konditionen umfassen:
Diese Finanzierungsart ist besonders in aufstrebenden Gebieten wie Dubai South oder Mohammed Bin Rashid City beliebt.
Um eine Immobilienfinanzierung in Dubai zu erhalten, müssen Investoren folgende Anforderungen erfüllen:
Banken in Dubai unterliegen den Richtlinien der Central Bank of the UAE, die die Limits für Beleihungswerte und Kreditlaufzeiten festlegt.
Im Folgenden Abschnitt sind die besten Banken für den Kauf einer Immobilie in Dubai aufgelistet.
Die Emirates NBD ist eine der größten Banken in den Vereinigten Arabischen Emiraten. Sie bietet Hypothekendarlehen mit festen und variablen Zinssätzen an. Laufzeiten von bis zu 25 Jahren und Beleihungswerte von bis zu 80% machen sie besonders attraktiv. Zudem können Kunden von innovativen digitalen Tools profitieren, die den Finanzierungsprozess vereinfachen.
Die Mashreq Bank ist bekannt für ihre flexiblen Kreditmodelle, darunter Darlehen mit Fixzins- und variablen Zinssätzen. Sie bietet maßgeschneiderte Finanzierungsoptionen für verschiedene Immobilienarten und erleichtert internationalen Investoren den Zugang durch klare und transparente Bedingungen. Ihr starker Fokus auf Kundenservice macht sie zur bevorzugten Wahl für viele Investoren.
Die DIB ist die führende Bank für Scharia-konforme Finanzierungen in den VAE. Mit Produkten wie Ijara und Murabaha bietet sie eine Alternative zu konventionellen Darlehen. Die DIB ist bekannt für wettbewerbsfähige Konditionen und exzellenten Kundenservice. Sie eignet sich besonders für Kunden, die Wert auf islamische Prinzipien legen.
WYN Real Estate ist Ihr deutschsprachiger Partner für eine erfolgreiche Finanzierung Ihrer Immobilie in Dubai. Unser Expertenteam verfügt über lokale Fachkenntnisse und unterstützt Sie auf jedem Schritt bis zur Abwicklung des Kaufvertrages.
Die HSBC Middle East richtet sich sowohl an lokale als auch an internationale Investoren. Sie bietet flexible Finanzierungsoptionen mit globaler Unterstützung. Ihre Hypothekenmodelle umfassen sowohl Fixzins- als auch variable Darlehen. Die Bank zeichnet sich durch ihren umfassenden Beratungsansatz aus und bietet spezielle Programme für Erstinvestoren.
Die ADCB bietet Finanzierungen mit wettbewerbsfähigen Zinssätzen und einer hohen Transparenz bei allen Gebühren. Sie richtet sich sowohl an Erstkäufer als auch an erfahrene Investoren. Die ADCB ist besonders stark in der Beratung und bietet detaillierte Finanzpläne an, die individuell auf die Kundenbedürfnisse zugeschnitten sind.
Als größte Bank der VAE bietet die First Abu Dhabi Bank umfassende Finanzierungslösungen. Die Bank zeichnet sich durch Flexibilität und transparente Bedingungen aus, wobei ein besonderer Fokus auf digitale Innovationen gelegt wird, um den Finanzierungsprozess effizient und einfach zu gestalten.
Bevor Sie in Dubai eine Immobilie kaufen und einen Kredit erhalten können, sollten einige Voraussetzungen vorab erfüllt werden:
Es ist essenziell, die rechtlichen Rahmenbedingungen zu verstehen:
Die folgenden Tipps helfen Ihnen dabei, den Finanzierungsprozess zu strukturieren:
Vorabgenehmigung einholen: Erleichtert die Immobilienwahl und spart Zeit.
Als langjähriger Premium-Partner in Dubai unterstützt Sie WYN Real Estate beim Kauf von hochwertigen Immobilien in Dubai. Von der Finanzierung Ihrer Investition über den Kaufprozess bis zum Vertragsabschluss – wir stehen an Ihrer Seite.
Eine fundierte Immobilienfinanzierung in Dubai ist der erste Schritt zu einer lohnenden Investition. Mit klaren Strategien, passenden Finanzierungsmodellen und professioneller Beratung können Sie das volle Potenzial dieses dynamischen Marktes ausschöpfen, um die optimale Wohnung in Dubai zu finden.
Einwohner: Bewohner der VAE, einschließlich der Emiratis und Expats mit langfristigen Aufenthaltsgenehmigungen (z. B. Gründervisa oder Arbeitsvisa), können eine Immobilienfinanzierung beantragen.
Ausländer: Nicht-Residenten (Ausländer, die nicht in den VAE leben) können ebenfalls Immobilien in Dubai finanzieren, jedoch mit etwas strengeren Anforderungen.
In der Regel müssen Käufer zwischen 20% und 25% des Kaufpreises als Eigenkapital aufbringen, je nach ihrer Residency- und Visa-Kategorie.
Für Nicht-Residenten liegt die Eigenkapitalanforderung häufig bei etwa 30% bis 40%.
Zu den benötigten Dokumenten gehören üblicherweise: